潍坊市再担保集团股份有限公司党委关于巡察整改进展情况的通报

 根据市委统一部署，2023年6月13日至8月14日，潍坊市委第三巡察组对市再担保集团开展了巡察；9月28日，巡察组向集团党委反馈了巡察意见。按照党务公开原则和巡察工作有关要求，现将巡察整改进展情况予以公布。

一、整改工作基本情况

集团党委坚持把巡察整改作为增强“四个意识”、坚定“四个自信”、做到“两个维护”的现实检验，要求全体党员干部将巡察整改作为重要政治任务和政治责任，直面问题不足，认真剖析原因，深入查找症结，以最坚决的态度、最果断的措施，不折不扣落实好各项巡察整改任务，以巡察整改实效推动集团高质量发展。

一是统一思想认识。9月28日收到巡察反馈意见后，集团党委第一时间召开党委会议，统一思想，提高认识，认领问题，逐项对反馈问题明确责任单位和责任人，研究谋划整改方案；11月14日召开专题民主生活会，深刻剖析巡察反馈问题产生原因，认真研究整改措施，强化工作跟踪督办，确保高标准、严要求完成整改。

二是强化组织领导。成立巡察整改工作领导小组，党委书记履行巡察整改第一责任人责任，对巡察整改负总责，党委副书记牵头负责整改日常工作，班子成员按照“一岗双责”要求抓好分管领域整改工作，形成层层压实责任、层层明确任务的巡察整改工作机制。在集团党委统一领导下，责任部门和责任人及时协调解决有关问题，有序高效推进整改工作开展。

三是细化责任分工。针对巡察反馈的问题逐项认真研究制定整改方案和整改台账，明确整改措施、责任领导、责任部室和整改期限，确保切实整改到位并长期坚持。相关责任人员对整改问题逐条对照列出清单，逐个落实责任，逐项进行销号管理，确保件件有落实、事事有回音。

四是建立长效机制。坚持标本兼治，及时总结整改经验，注重从体制机制上找原因,从完善制度上找方法,用制度建设巩固深化整改成果，整改期间共制定修订党建、行政、风控等制度6项，进一步扎紧制度笼子，防止问题反弹，努力实现解决一个问题、堵塞一个漏洞、完善一套有效制度的整改目标。

二、市委巡察组反馈意见整改进展情况

（一）关于“贯彻落实党中央决策部署和省市委工作要求不到位，推动融资担保业高质量发展有差距”问题

1.针对“学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想不深入，学用结合差距较大”问题

一是修订完善《党委工作规则》，增加第一议题实施细则内容，在议题确定、传达学习、贯彻落实、责任督查等方面明确具体要求，提高集团党委工作规范化水平。二是严格落实“第一议题”制度，明确将学习习近平总书记有关重要论述作为集团党委会议第一议题，对习近平总书记发表的重要讲话、作出的重要指示批示，第一时间传达学习，研究贯彻落实措施。三是2023年10月31日，组织集团党委理论学习中心组第11期学习，党委班子成员系统学习《中国共产党党委（党组）理论学习中心组学习规则》《潍坊市党委（党组）理论学习中心组学习制度》等相关政策精神，形成研讨交流材料4篇。四是严格明确年度理论学习中心组学习计划，于每年3月底前制定完成，为全年党委理论学习做好指导。五是用好“学习强国”“共产党员网”“灯塔-党建在线”等平台和“我来讲党课”等载体，丰富理论学习形式，2023年9月-12月组织理论学习中心组学习5次，研讨交流发言18人次。六是2023年10月31日，党委理论学习中心组第11期学习，将习近平总书记关于黄河流域生态保护和高质量发展重要讲话，作为集体学习内容，特别注重学习贯穿其中的立场观点方法，深入思考并研讨交流如何运用新发展理念、思路方法推动担保工作高质量发展。七是与科技、工信、发改、财政等部门及省担保集团对接50余次，深入调研科创、生态环保、新能源新材料等相关行业，已形成《政府性融资担保服务实体经济绿色低碳高质量发展》调研报告。

2.针对“落实融资担保有关政策不够有力，推动担保业高质量发展有差距”问题

一是2023年11月底已收集整理全市科技型中小企业、创新型小企业、专精特新等企业白名单5个，制定花卉贷、潍担E链等产品方案5个，落地业务100笔以上，业务额3亿元。二是以“政策产品化、服务场景化”为导向，深入开展担保大调研活动，针对寿光、诸城、青州等县域特色产业集群，在担保额度、费率、流程方面开展差异化设计，形成《政府性融资担保赋能区域优势产业研究》等业务调研报告4篇。三是全面梳理实施效果不佳的出口融易贷、供应链担保、创业担保贷等产品，结合白名单对集团产品优化更新、调整替代，优化后现有业务产品16项。四是协同合作银行开展业务培训、推介担保政策产品40余次，同时积极参与青州开发区、诸城工信等相关部门服务企业活动30余次，扩大政府性融资担保对小微企业的覆盖面。五是充分利用财金平台自有企业数据和政策信息资源，形成企业画像，为每份政策编制标签，将企业信息和政策信息进行精准智能匹配，截至2023年12月已向2486家企业精准推送惠企政策。六是常态化到合作银行、县市区有关部门、开发园区、商圈社区对接推介担保服务，积极参与工信、科技、商务、金融监管等部门政策宣讲活动，截至2023年12月已完成现场对接推介活动15次，助力担保业务额同比增长41%，主要经营指标保持全省首位。七是全面梳理排查集团现有产品，逐项分析落地率低的原因，其中优化改进产品方案、应用场景等要素7项。八是建立以质询会为主要途径的担保产品实施问效机制，2023年11月质询会对各业务部室业务落地情况开展问效述评，持续优化提升担保产品落地效能。

3.针对“底线意识树得不牢，防范化解重大风险隐患不够有力”问题

一是继续压降子公司汇金公司担保放大倍数，截至2023年12月底，汇金公司相关经营指标已全部符合监管规定。二是继续优化小额分散业务结构、完善风控模型，实现汇金公司总体风险可控、经营稳健，主要经营指标明显优于全国担保行业平均水平。三是建立以月度业务简报为主、例会通报为辅的放大倍数常态化监测机制，由机构合作部负责，于每月结束后三个工作日内发布上月底母子公司担保放大倍数，实现常态化管控。四是2023年10月自主开发运行大数据预审系统，并接入省担保集团相关风控模型，运用金融科技手段开展风险信息排查及整体信用评级，在保前阶段实现客户精准画像、风控关口前移，大幅提升金融风险识别能力。五是针对已诉讼并“执行终本”的业务，2023年底通过上级担保机构收回分险资金，对无法收回的按照金融企业不良资产核销处置相关政策规定形成处置方案。六是对网商贷和互联网担保业务，2023年底前已通过上级担保机构收回分险资金，剩余部分按代偿额度大小进行分类，分别形成处置方案。七是系统总结风险业务处置、追偿挽损相关做法，修订完善《担保业务代偿、追偿及损失核销管理办法》。八是全面落实审计署《关于内部审计工作的规定》精神，2023年10月16日-11月20日围绕行政、财务、业务、风险、人事等经营全过程开展全面内部审计；已编制包括财务、经济活动、风险管理等方面审计在内的2024年内部审计计划。九是根据市管企业人事管理办法，经向上级主管部门汇报内设机构调整意见，已独立设置审计部，配备2名专职工作人员。

（二）关于“履行全面从严治党责任不到位，重点领域廉政风险防控存在薄弱环节”问题

4.针对“管党治党政治责任扛得不牢，落实全面从严治党要求欠扎实”问题

一是2023年10月31日，集团党委成员认真学习《党委（党组）落实全面从严治党主体责任规定》，形成全面从严治党责任清单和年度任务安排，确保全面从严治党各项任务全面落实。二是结合担保行业实际，系统梳理排查财务、风控及中层干部等关键岗位廉政风险点，2023年12月底已制定形成《关键岗位廉政风险点排查表》12份，签订《廉洁从业承诺书》64份。三是召开干部能力作风建设暨年度目标任务决战会议，集团党委主要负责同志就存在问题及整改提出要求，压实责任，改进提升。每季度召开全面从严治党专题党委会议，党委主要负责同志对班子成员落实全面从严治党“一岗双责”情况进行督促提醒；纪检监察室负责根据集团《廉政谈话制度》建立登记台账，定期提醒开展廉政谈话。四是严格按照上级“三转”要求，已进一步明确集团纪委书记分工。五是根据市管企业人事管理办法，经向上级主管部门汇报内设机构调整意见，已独立设置纪检监察室，并通过调动方式增加配备专职纪检干部1人。六是集团纪委组织纪检监察干部、支部纪检委员7人，集中开展2次学习培训，深入学习监督执纪、案件办理经验做法，提升纪检监察专业技能。七是建立纪审联动机制，充分利用内外部审计结果，常态化对财务、业务等重点岗位开展监督检查。

5.针对“抓作风建设不够严实，形式主义、官僚主义问题依然存在”问题

一是2023年12月20日组织四个业务部室、风险控制部认真学习《保后管理办法》，进一步熟知掌握风险业务制度规定。二是2023年11月25日组织业务条线全体员工，以相关业务为例，全面复盘剖析保后管理流程，摸排执行落实中的风险点及执行要点，全面提升业务人员风控意识。三是针对保后管理不到位情况及新形势新要求，2024年1月修订完善《保后管理办法》，并将保后管理落实情况纳入内部审计常态化检查范围。四是自2023年10月起退费审批人由集团主要负责人调整为业务分管负责人；明确退费时限要求，自2023年10月起要求业务经理在收到银行推送的客户退费申请后5个工作日内完成付款审批，财务部在收到审签完结的付款审批单后5个工作日内完成退费。五是运用技术手段从源头减少退费问题，针对个人类客户于2023年10月在“智慧潍担”小程序增加“保费缴纳”模块，锁定付款人姓名、金额、收款账户信息，从源头减少多缴、代付、错付、退费情况的发生。

6.针对“执行财经纪律不严格，关键环节廉政风险防控不力”问题

一是自2023年10月，有关费用严格按事项分别由母子公司4家主体支付。二是2023年12月严格按照母子公司各自经营活动区分费用，编制2024年度预算。三是对党群与人力资源部、财务部经办人及负责人进行批评教育，2023年12月1日组织两部室人员认真学习《山东省基层工会经费收支管理实施细则(试行）》，熟知掌握工会经费支出各项规定细则。四是规范工会活动方案、经费使用的审批流程，针对活动方案中涉及的人员范围、经费分配等，2023年12月党群与人力资源部、财务部分别建立年度活动明细表，避免出现违反规定情形。五是将工会经费使用审计纳入2024年内部审计计划，确保工会经费收支规范。

（三）关于“落实新时代党的组织路线有差距，基层党组织建设存在短板”问题

7.针对“党的领导融入公司治理结构机制不完善，发挥党委领导作用有偏差”问题

一是已修订完善《集团党委研究决定、前置研究、讨论事项清单》，进一步明确党委“定”和“议”职责范围。二是2024年1月召开集团董事会，明确评审委员会为业务决策机构，审议修订《评审管理办法》事宜。三是2023年12月1日，组织董事会办公室认真学习会议记录相关要求，进一步细化股东大会、董事会会议记录方式，完整体现议事决策流程和参会人员发言表态情况，确保会议事项明确、讨论在案、记录清晰、程序到位，提高议事工作制度化规范化水平。

8.针对“抓基层党建不够有力，党建引领作用不强”问题

一是召开集团党委理论学习中心组第11期学习会议、支部11月主题党日，组织党委班子成员、各支部委员认真学习《中国共产党支部工作条例(试行)》等支部建设相关政策精神。二是2023年12月4日，经集团党委第37期会议研究决定，设立汇融公司党支部，由汇融公司负责人担任支部书记。三是已指导汇融公司党支部制定党员大会议事办法，发挥党支部政治核心作用，围绕本公司经营管理开展工作，实现党建和业务目标同向、部署同步、工作同力。四是集团党委理论学习中心组第11期学习领会了《县以上党和国家机关党员领导干部民主生活会若干规定》精神，充分认识党内政治生活的原则性严肃性。五是在巡察整改专题民主生活会召开前，认真开展谈心谈话，广泛听取意见建议40余条，查摆问题与工作实际有效结合，通过党委主要负责同志、上级党组织把关审核等途径，全面提升民主生活会辣味。六是将组织生活会相关规定精神，纳入各党支部2023年11月主题党日学习安排。加强对各支部组织生活会的指导监督，在组织生活会召开前，成立由各党支部书记、党支部联络员组成的材料审核把关小组，着重对组织生活会材料质量严格把关。七是2023年12月1日，组织党群与人力资源部、董事会办公室等相关部室4名责任人，系统学习《公司法》《工会法》《职工代表大会操作指引》等相关法律法规和政策文件，熟悉掌握职工大会职责范围、议事流程、组织筹备等具体规定。

（四）关于“审计反馈问题整改不到位”问题

一是与相关业务的破产管辖法院保持常态化对接，每月落实法院裁定批准的《重整计划草案》资产处置进展情况。根据破产重整方案及进度安排，督促企业于2023年12月向法院提报破产重整方案进展情况，对可收回担保费持续跟进，开展督查9次。二是根据国有金融企业财务管理相关政策规定，2023年12月研究形成未收回担保费处置方案，与相关资产管理公司签署债权转让协议，并于2024年1月19日全额收回。三是2023年10月7日经总经理办公会第9期审议通过《内部审计管理办法》，新增“审计整改和成果运用”章节，明确整改流程及整改时限，形成审计整改及跟踪检查闭环，确保审计整改有章可循、落实到位。

三、今后整改工作打算

下一步，集团党委将着力从体制机制上下功夫，巩固整改成果，建立长效机制，坚持不懈推动基层党建强根铸魂，经营管理规范提升，保障集团持续健康发展。

一是坚持政治引领，全面加强政治建设。坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，把党的政治建设摆在首位，常态化制度化抓好学习贯彻党的创新理论，筑牢党员干部信仰之基、补足精神之钙、把稳思想之舵，通过“线上+线下”相结合方式，利用现场教学、专题党课、个人自学等形式，加强对党员领导干部的思想政治教育、革命传统教育，持续强化国有企业党组织政治功能。

二是坚持跟进整改，巩固扩大整改成果。以问题为导向，对已经完成的整改任务，重视程度和落实力度不减，进一步巩固整改效果，并适时组织开展“回头看”，坚决防止问题反弹回潮；对需要长期坚持的整改措施，明确责任部门，持之以恒、常抓不懈，建立健全靠制度管权管事管人的长效机制，并按照既定整改要求及修订后的制度规范，加强执行中的监督检查，确保整改工作常态化、长效化。  

三是坚持标本兼治，加快推进高质量发展。以巡察整改为契机，牢固树立大局意识、责任意识，推动全面从严治党“两个责任”落实，聚焦支小支农主责主业，持续深化党员干部能力作风建设，及时修订财务、人事、审计、纪检等各方面规章制度，健全完善运营管理制度体系，凝聚干事创业的工作合力，促进作风转变和标准提升，进一步提升集团运营规范化水平和管控质效，实现担保服务扩面、提质、增效，努力在助推实体经济高质量发展和更好潍坊建设中挑重担、建新功。

欢迎广大干部群众对巡察整改落实情况进行监督。如有意见建议，请及时向我们反映。联系方式：电话0536-2117513；电子邮箱wfszdbdqb@163.com。

　　　　　　　  潍坊市再担保集团股份有限公司党委  

                                                                                                                         2024年4月26日